依托问卷调查和访谈调查的社会调查研究方法获取了第一手材料是本文的一大特色与亮点。
依据社会调查法分析金融教育与金融行为的关系
由于个人投资者决策心理和接受金融教育状况的数据难以通过公开的数据库直接调取。
本研究通过问卷调查法进行了持续数年的调研，形成了中国投资者教育现状调查（ChinaInvestorFinancialEducationSurvey，CIFES）数据集。
问卷调查突破了时空限制，具有效率高、覆盖范围广的特点。
为使样本数据具有广泛的代表性，在年度的调查中，我们以中国证券市场的个人投资者为调研对象，与国内某大型证券公司合作。
采用分层抽样法确定受访投资者，并首次设计了投资者编号以匹配其证券账户的真实交易数据。
实证研究中将投资者的问卷结果与实际交易信息一一对应，两类数据的匹配分析。
既解决了单纯使用问卷调查方式的数据噪音问题，也补充了交易数据所缺乏的投资者个人特征和金融教育状况等信息。
CIFES（）在抽样方法、问卷设计、问卷发放与数据处理上具有以下特点：
在抽样方法上，考虑到调研对象为中国金融市场的个人投资者，为使样本具有全国代表性，该调查采用分层、概率比例、简单随机抽样法。
以与课题组合作的国内某大型证券公司的投资者账户为总体。
根据《上海证券交易所统计年鉴（卷）》，将投资者按照资产持有量分为4个层级，计算出各层权重，按照权重得到每个层级的抽样数，进行简单随机抽样。
考虑到投资者拒访、联系不上等实际情况，本次调查预抽取了个投资者。
为实现问卷调查数据与投资者交易账户数据的匹配，课题组与该证券公司合作设计了投资者编号，实现了投资者的账户ID与投资者编号的一一对应；
在问卷设计方面，首先，CIFES的问卷依据问题设计的客观性、必要性和自愿性等原则。
问题表述的单一性、准确性和简明性等原则，同时参考了国内外多项金融教育与个人投资者调查问卷。
其次，笔者所在的课题组走访了多家证券交易所、证券业协会等自律性组织以及若干证券期货经营机构，听取实务界有关专家的建议对问卷内容进行反复调整；
最后，在问卷的正式发放前进行了预调查，依据预调查的结果修改完善问卷初稿以契合调查目的，在不断测试后最终形成问卷终稿；
对于问卷发放，借助某问卷调查网站，所有受访者通过网站链接或